「あなたの保険を幸せにする保険屋さん」　らいふでざいん保険

退職を控えた年齢ということは終活という部分でも少しずつ

意識していかないといけないそんな世代になっています。

相続問題はどうか？葬儀はどういう風にやるのか？

お墓の準備などはどうするのか？

死亡した時返さないといけない借入金は？

そういった部分で考えて必要な額を準備する必要がありますし

老後のための生活資金はどうやって確保するかも大きな問題。

まあ、相談を受けたご主人は職人のようなお仕事なので

定年後も引く手数多のお仕事なので当面ペースを守りつつ

お仕事を続けていくことを考えていらっしゃるので

すぐすぐに生活資金などの心配をする必要もないようです。

ということでプランの中で特約を外した状態でそのまま

終身保険の補償部分を確保して保険会社に運用させる

そういった方向性にもっていくことにしました。

保険会社のお知らせを見ると解約返戻金が10年後は

今の金額の1.5倍ぐらいの金額になるほどの予定利率で

これを単純に解約してしまったり年金でもらったりするのは

余りにももったいないというのが私の判断でした。

そして、この五年でしっかり貯金をするための

そんな手立てを考えて提案することにしました。

どうやら、納得していただけたようです。

今現在の契約の物の変更と新しいご契約について

今日明日には設計書を作ってご提案する予定

さて頑張っていいものに仕上げたいと思います。

ご相談いただいた方にベストな選択をしてもらうためにも

これからも頑張っていきたいと思うそんな私です。